ќтветить в данную темуЌачать новую тему
 ризис закончилс€ ещЄ в 2008 году. »нтересное мнение. –екомедую.
ƒмитрий
ќвс€нников
сообщение 30.4.2009, 13:47
—ообщение #1


јктивный участник
***

√руппа: √лавные администраторы
—ообщений: 3316
–егистраци€: 24.10.2005
ѕользователь є: 1
–ейтинг: 0
ћесто в рейтинге top-100: 0



ѕопалась на глаза достаточно любопытна€ стать€.
≈сь, конечно, и спорные моменты, но в-основном солидарен с автором, поэтому решил привести еЄ здесь целиком.

ќригинал статьи можно найти по адресу: https://ura.ru/print/articles/1036253542.html

 ризис уже закончилс€

јнтон Ѕаков Ц о природе кризиса, действи€х правительства, курсе рубл€ и гр€дущем дефолте

ѕионер российского капитализма, бывший депутат √осдумы јнтон Ѕаков максимально сжато объ€сн€ет: что произошло с российской и мировой экономикой, чем этот кризис отличаетс€ от предыдущих, что случитс€ с рублем, почему не надо бо€тьс€ долгов и когда же в –оссии наконец можно будет зарабатывать деньги честным трудом, а не надуванием пузырей. ѕосле чтени€ этого, как всегда, €ркого, остроумного публицистического текста одним хочетс€ повеситьс€, а другим Ц начать работать в три раза больше.

Ёто даже не кризис

 ризис у нас мировой. Ќо чтобы пон€ть, что случилось и как заработать денег, лучше отталкиватьс€ от того, что знаешь, а не от того, что кто-то вещает с телеэкрана. ¬ообще телевидение как финансовый советчик еще со времен Ћени √олубкова вызывает некоторые сомнени€. ¬ам так не кажетс€? “ак что прежде, чем разбиратьс€ с мировым кризисом, давайте посмотрим, что происходит у нас дома.

” нас в –оссии случилось насто€щее бедствие, но на кризис оно совсем не походит. ¬спомните, отчего вообще бывает кризис? ѕравильно!  огда спрос не соответствует предложению. „ему нас учили в школе?  ризис, он же перепроизводство.  огда все завалено товарами, а у покупател€ нет денег, чтобы их купить. ¬от булки лежат, а р€дом с голоду люди помирают Ц вот классический кризис перепроизводства по ћарксу и Ћенину. ”меньшилось потребление, значит, надо уменьшить производство, цены, зарплату, число работников. —оответственно покупательна€ способность еще падает, и кризис углубл€етс€.

ѕон€тно, что кризиса перепроизводства в –оссии нет. ” нас Ђ∆игулиї от бедности покупать перестали? » покупательна€ способность только в феврале упала, да и падение это скорее по импортерам ударило. ћы же ничего дл€ людей не производим. ѕоэтому наш кризис Ц это кризис непроизводства. » € вообще не уверен, что его можно называть кризисом.

ЂЌефт€нкаї и газова€ отрасль до сих пор €вл€ютс€ главным поставщиком денег дл€ правительстваї

Ќеверно объ€сн€ть случившеес€ и падением цен на нефть. ¬о-первых, цена на нефть выше, чем в благополучном 2005. ¬о-вторых, цена в 2 раза выше цены отсечени€ в стабфонд, который, кстати, и по сей день отсюда пополн€етс€. ‘акт остаетс€ фактом: единственна€, пожалуй, отрасль, котора€ не потребовала никакой особенной государственной поддержки, Ц Ђнефт€нкаї. Ќи одна нефт€на€ корпораци€ Ч ни в –оссии, ни в мире Ч не объ€вила о сколько-нибудь значимом сокращении рабочих мест, так что источник растущей безработицы находитс€ вовсе не тут. ЂЌефт€нкаї до сих пор €вл€етс€ главным поставщиком денег дл€ правительства и позвол€ет –оссии оставатьс€ одной из крупнейших стран-кредиторов в мире. — газом и подавно все в пор€дке. ћеталлургам плохо, но не говор€т же о металлургическом кризисе?

„то же у нас случилось в –оссии? ƒумаю, что ничего нового, просто описал наш случай не  арл ћаркс, а —ергей ћавроди.

„то сделал ћавроди

¬ чем же особенности кризиса Ђпо-мавродиї?

ƒеньги есть, а вложить их в реальную экономику невозможно.

ѕочему невозможно?

ѕерва€ причина Ц неумение. ≈ще 25 лет назад умение вложить деньги в экономику называлось извлечением нетрудовых доходов и каралось огромными сроками заключени€ с конфискацией имущества. ѕоэтому родители не могли наставить. ¬ школах этому тоже не учат. ѕо телевизору не объ€сн€ют. Ѕольшинство людей в стране просто не знают, как открыть собственное дело и сделать так, чтобы деньги приносили новые деньги.

¬тора€ причина Ц неблагопри€тный дл€ предпринимательства климат. —оседи ненавид€т, власти преп€тствуют, конкуренты недобросовестны, нет защиты от криминала.  ак сказал один мой знакомый: Ђ„тобы заниматьс€ бизнесом в –оссии, мало знани€ и умени€, нужны еще железные €йцаї.

“реть€ причина Ц разобщенность и недоверие. ≈динственный способ преодолеть свое незнание и враждебное окружение Ц это объединитьс€ с единомышленниками. ѕо р€ду причин такие объединени€, как правило, в –оссии не €вл€ютс€ прочными. » это действительно беда нашей культуры.

 ороче, лезть в реальную экономику сложно и страшно, что же делать с деньгами, если они есть? ѕравильно, вложить их. ѕричем деньги-то небольшие. ѕод 2% годовых мы их в банк не понесем: зачем рисковать из-за двух процентов?

Ќо и люба€ банковска€ ставка €вно недостаточна дл€ большинства вкладчиков. ѕо€вл€етс€ спрос на чудо-инвестиционный механизм, при помощи которого можно получить, не ударив палец о палец, по-насто€щему большие деньги.

—амый шумный такой чудо-механизм и сотворил в –оссии —ергей ћавроди. ¬ середине лета 1993 года по€вилось јќ Ђћћћї, построенное по принципу финансовой пирамиды (сверхдоходы вкладчикам выплачивались из вступительных взносов тех, кто вступил в акционерное общество позже), оно собирало деньги под высокие проценты Ч до 1000% годовых.

Ђƒавайте вспомним, как вообще работало ћћћ —ерге€ ћавроди. Ќичего не напоминает?ї

¬споминает ћавроди: Ђ¬ы вообще помните, как работал ћћћ? “.е. ¬ы покупаете билетЕ Ёто не то, что ¬ы купили, а через мес€ц ¬ам обещали проценты, а через мес€ц ¬ы пришли Ц ¬ам ни процентов, ни денег. “ам, купив билет, вы его могли на следующий же день продать, т.е. там были пункты по всей стране, как доллар. Ќу, в любом пункте вы могли спокойно сдать, т.е. вы уже завтра могли получать, продать его дорожеЕї

¬ результате удачной рекламной кампании на государственном телевидении число вкладчиков ћћћ к началу 1994 года, по разным данным, достигло от 2 млн. до 5 млн. человек.  рах ћћћ наступил летом 1994 года. ќказываетс€, ћавроди щедро делилс€ с государством, выплачива€ огромные налоги! Ќалоговики же и ускорили крах пирамиды, объ€вив, что вскрыли грубые нарушени€ в работе ћћћ. —реди вкладчиков началась паника. ѕирамида рухнула.

¬от как описал работу пирамидостроител€ сам ћавроди: Ђѕонимаете, это как велосипед: на нем просто надо ехать, нельз€ останавливатьс€. ≈сли едешь, то ты не упадешь, а если остановилс€, ты упал. Ќельз€ останавливатьс€ї.

ѕирамида ’одорковского и —уркова

Ётому правилу следовали и прочие строители пирамид в –оссии. » не всегда попадались. ћногим знакомо им€ Ђћенатепї. Ѕанк ведь Ч пионер российского фондового рынка. ≈сли вы помните, в 1991 году Ђћенатепї первым сделал акционерами миллионы росси€н. ∆аль только, что дивиденды по акци€м выплачивались долго и мучительно. »х размер был далек от рекордов: за 1991 год вкладчики получили 4% от стоимости акций при инфл€ции 260%. Ѕумаги Ђћенатепаї по€вились одними из первых в стране, когда еще не был сформирован фондовый рынок. Ёти акции покупали всего две конторы, которые сотрудничали с банком и занимались организацией ажиотажа, делали видимость роста курса акций, €кобы продава€ их друг другу. ¬последствии один из организаторов этой пирамиды Ц ’одорковский - стал самым богатым человеком в –оссии, а его начальник управлени€ рекламы —урков работает практически в той же должности в  ремле.

Ђ—ледующую пирамиду построили ’одорковский и —урков. ѕервый стал самым богатым человеком в –оссии, второй сейчас работает в  ремлеї

√осударство старалось не отставать от проходимцев. 26 феврал€ 1995 года ЂЏї писал: Ђ„то ни говорите, а все мы государство ценим Ч за то, что не может оно обанкротитьс€. Ёто вам не какие-нибудь Ђчарыї колдовские или Ђтибетскиеї вершины. ¬се знают, что √ ќ или  ќ Ч самые надежные финансовые инструментыї.

 ак вы€снилось, государство тоже может обанкротитьс€, только пирамида будет повыше, а последстви€ крушени€ покруче.

  1998 году пирамида √ ќ (государственных казначейских об€зательств) даже стала основным источником наполнени€ бюджета –оссии. ¬ государстве создалось две экономики: пирамида √ ќ дл€ бюджета и неплатежи дл€ остальных. Ѕартер и различные формы взаимозачетов, фактически, превратились в параллельную валюту, котора€ в соответствии с классическими правилами денежного оборота тут же вытеснила из обращени€ рубль.  ак известно, худша€ валюта всегда вытесн€ет лучшую из обращени€. Ћучша€ же становитс€ средством накоплени€ и средством спекул€ции на рынке √ ќ с доходностью до 140% годовых.  акое производство могло обеспечить такую рентабельность? ƒеньги покинули реальный сектор экономики.

 огда € был директором завода в конце дев€ностых, мы свыше 70% продукции отдавали по бартеру (максимум Ц 90%), € ввел на заводе п€ть различных обменных курсов, в зависимости от того, что мен€лось на наш металл Ц газ, электричество, оборудование и т.д.
ѕирамида √ ќ была самой масштабной в допутинской –оссии, продержалась дольше всех и дефолтнула с самыми катастрофическими последстви€ми.

ѕродолжение на следующей странице
ѕерейти в начало страницы
 
0
+÷итировать сообщение
ƒмитрий
ќвс€нников
сообщение 30.4.2009, 13:53
—ообщение #2


јктивный участник
***

√руппа: √лавные администраторы
—ообщений: 3316
–егистраци€: 24.10.2005
ѕользователь є: 1
–ейтинг: 0
ћесто в рейтинге top-100: 0



продолжение:

 ризис Ђпо-путинскиї

» при ѕутине –осси€, как вы понимаете, осталась –оссией. ƒенежные излишки требовали вложений, и никто не собиралс€ вкладывать их в тощих коров промышленности и сельского хоз€йства. Ѕабушки откладывали от скудных пенсий и несли в банки. “е, кто побогаче, скупали недвижимость, жилье, офисные площади, акции, выдавали под грабительские проценты потребительские кредиты. Ѕанки охотно отдавали им бабушкины деньги взаймы под залог дорожающих активов.

„ем эти новые вложени€ отличались от билетов ћћћ и √ ќ?

“ем, что у них всегда останетс€ некотора€ остаточна€ стоимость. «а исключением, конечно, некоторых видов акций и некоторых кредитов.

„то у них было общего с билетами ћћћ и √ ќ? ќни тоже не потребл€лись: незастроенные земельные участки, незаселенные квартиры, пустые офисыЕ акции же в –оссии Ц вообще актив, который невозможно потребить. ¬думайтесь: полное бесправие миноритариев, убогие, как правило, дивиденды. «ачем покупали акции и излишки недвижимости? “олько чтобы продать дороже. “о есть, недвижимость и акции были интересны покупател€м, только пока их стоимость росла, как и билеты ћћћ! Ќо ведь они не могли дорожать бесконечно? ј как только начали дешеветь, все начали от них избавл€тьс€ и рынок рухнул. ѕокупател€-то не было.

Ќа сегодн€шний день вы€вилось три пирамиды:
1. ‘ондовый рынок, где падение курса акций испарило больше триллиона долларов, т.е. годовой ¬¬ѕ –оссии;
2. Ќедвижимость;
3. Ќевозвратные кабальные либо сворованные кредиты.

ћногие успели воврем€ Ђоткэшитьс€ї и отошли с прибылью. ƒругое дело, что все не могут отойти с прибылью. Ќа то и пирамида.

Ѕольшинство росси€н понимало, что происходит что-то не то. ƒенег было гораздо больше, чем мы зарабатывали.  онечно, не у всех было больше. » богатели не совсем те, кто работали. ѕростым, но ложным объ€снением этого бума был рост цены на нефть. “аким же ложным €вл€етс€ мнение, что кризис закончитс€, когда нефть подорожает. Ќа самом деле кризис уже закончилс€, просто это еще не все пон€ли. ѕирамида рухнула в августе 2008, и восстанавливатьс€ здесь нечему. ѕрохоров уже тогда стал богатейшим человеком –оссии, а ƒерипаска банкротом. ¬ладельцы неликвидных активов, считающие, что в ближайшие 10 лет их можно будет продать по ценам, близким к докризисным, могут продолжать себ€ обманывать и дальше. ¬прочем, вкладчики ћћћ тоже годами ждали своих денежек. ÷ена на квартиры, офисы, торговые центры, заводы и прочее уже снизилась в среднем в 4 раза, просто не все продавцы и покупатели это уже осознали.  онечно, 4 раза - это средн€€ цифра. Ќедострои подешевели больше, уникальные объекты гораздо меньше.

Ђ÷ена на недвижимость и подобные активы уже упала в среднем в четыре раза. ѕросто владельцы еще не хот€т в это поверитьї

 стати, строител€м и их смежникам можно уже искать другую работу. Ѕольша€ стройка завершилась. ѕравда, с осени прошлого года власти стро€т уже новую пирамиду, но строители им не потребуютс€. ѕирамида совсем простенька€, банковска€.

ѕодумайте сами, €понцы дес€ть лет держат деньги в банках под нулевой процент. ¬ св€зи с кризисом столько же получают вкладчики в ≈вропе и —Ўј. Ќас это категорически не устраивает. ћы ищем банки, где можно разместить наши деньги под 12, 15, а еще лучше 18%. Ѕанки, естественно, тоже хот€т заработать и предлагают кредиты под 24, а лучше 40% годовых. ѕоскольку ни одна отрасль российской экономики сегодн€ не может обеспечить такую доходность, деньги под такой процент берут только те, кому нечего тер€ть. –азумеетс€, это пр€мой путь к невозврату. ћои предположени€ подтвердил аудитор —четной палаты –‘ √орегл€д 17 апрел€ на парламентских слушани€х в —овете ‘едерации. Ђѕо мнению р€да экспертов, к концу года мы можем иметь 10-15% просроченной задолженностиї, - считает √орегл€д.

— другой стороны, по оценкам —четной палаты, только около 30% предпри€тий имеют какой-то доступ к кредитам. » в то же врем€ по 30% кредитов, выданных российскими банками, к концу 2009 года может быть объ€влен дефолт. “олько по итогам I квартала количество невозвратов по кредитам достигло 10%.

Ёто не заговор ѕутина или евреев. ѕросто ÷ентробанк не может радикально снизить ставку по вкладам, поскольку массовый отток вкладчиков перенесет банкротство банков из неминуемого ближайшего, но все-таки будущего, в абсолютно сегодн€шнее насто€щее. ¬прочем, пока пирамида не рухнула, можно успеть поиграть. Ќе идти же работать, в самом деле.

«ападные пирамиды

¬от теперь можно и про заграницу. ¬ јмерике, похоже, такие же пирамиды, как у нас, только строились они гораздо дольше из-за более дешевого кредита. –аз в 5 более дешевого. —оответственно, и доходность пирамид дл€ вкладчиков у них была, как правило, ниже, и реальный сектор посильнее. Ѕолее осторожные европейцы, похоже, пострадали меньше.  итайцы, наконец, прониклись кейнсианством и начали повышать покупательную способность внутреннего рынка, чтобы компенсировать потери на рынке внешнем. ¬первые в истории в  итае вводитс€ пенсионна€ система и медицинское страхование. –абочим обещают из госказны по 350 долларов, сел€нам Ц по 110. —мешно, но если умножить на количество китайцев Ц достаточно заметна€ сумма.

ЂЌа «ападе тоже стро€т пирамиды Ц только немного аккуратнееї

¬ –оссии осенью прошлого года власти занимались спасением прогоревших вкладчиков Ц вс€ких дерипасок. —начала раздавались деньги ближнему кругу прогоревших, потом Ц составл€лс€ список 500 несчастливых счастливчиков. ¬ срочном пор€дке выручали »сландию, в которой застр€ли капиталы одного из вкладчиков. ¬ новогодние каникулы, под пь€ный храп населени€, девальвировали в пользу экспортеров-олигархов национальную валюту. ј к марту вспомнили, что, оказываетс€, надо и бюджет скорректировать. ¬се реальные приоритеты правительства Ц как на блюдечке. ≈сли предположить, что во врем€ краха банковской системы государство будет вести себ€ таким же образом, то дальнейша€ девальваци€ рубл€ кажетс€ неминуемой. ¬прочем, власть всегда себ€ так ведет при крахе пирамиды. » ћавроди с ’одорковским пришлось в свое врем€ поделитьс€ награбленным с кое-какими вкладчиками. ƒа и при крушении рынка √ ќ кое-кто эти бумажки успел воврем€ продать.

„то делать?

„то можно посоветовать читател€м в нынешней экономической ситуации?

¬о-первых, не обращайте внимани€ на текущие новости и вс€кие сигналы. Ќикаких значимых экономических новостей в стране до падени€ банковской пирамиды и девальвации не будет. ј о них заранее никто по телевизору не объ€вит.

¬о-вторых, не бойтесь долгов: дефолт все спишет.

¬-третьих, не цепл€йтесь за неликвидные активы: в ближайшие два-три года они будут дешеветь, а потом очень долго не будут дорожать. Ђƒва-три годаї Ц это врем€, которое потребуетс€ самым упр€мым держател€м активов, чтобы пон€ть, что они проиграли. ј Ђочень долгої Ц это до следующего пузыр€ в этой сфере либо до реального экономического подъема. ѕока и то, и другое кажетс€ неверо€тным.

¬-четвертых, не пытайтесь переждать кризис. ѕережидать действительно нечего. ƒействуйте здесь и сейчас в соответствии с сегодн€шними обсто€тельствами

Ђѕережидать кризис бессмысленно, - считает јнтон Ѕаков. Ц Ќадо работать Ц сейчас реальных тружеников в стране просто нетї

¬-п€тых, учитесь у олигархов защищать свои интересы. —мотрите, как несколько человек, объединившись, добились девальвации рубл€, чтобы подн€ть рентабельность своего экспорта. » это при наличии огромных золотовалютных запасов у –оссии! ћиллионы пострадавших даже не пискнули, хот€ это решение ударило и по сбережени€м граждан, и по оборотным средствам предпри€тий, и по покупательной способности зарплат и пенсий. Ќе можете учитьс€ у олигархов? ”читесь у исландцев, которые за такую же девальвацию (правда, вынужденную: золотого запаса у них не было) закидали премьер-министра €йцами и отправили в отставку.

»того выводы:
Ќет у нас никакого кризиса, до кризиса нам еще дорасти надо. Ќу, хот€ бы экономику дл€ начала построить.
ѕирамиды в –оссии Ц €вление объективное и пока неизбежное.
Ёкономику в –оссии не построишь, пока больша€ часть денег будет уходить в пирамиды.
–аботать в –оссии чертовски интересно, как игрокам в пирамиды, так и труженикам реальной экономики. ѕоследних так мало, что конкуренции практически нет.

јнтон Ѕаков © ЂURA.Ruї
ѕерейти в начало страницы
 
0
+÷итировать сообщение
demion
сообщение 5.5.2009, 9:20
—ообщение #3


”частник
**

√руппа: ѕользователи
—ообщений: 15
–егистраци€: 22.11.2005
ѕользователь є: 28
–ейтинг: 0
ћесто в рейтинге top-100: 0



’ороша€ статейка, действительно такое ощущение, что кое-кто просто играет с нашими деньгами, долгами. “ипа ћакроразводка на российском уровне.
ѕерейти в начало страницы
 
0
+÷итировать сообщение
ќтветить в данную темуЌачать новую тему

1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
ѕользователей: 0

 

“екстова€ верси€ —ейчас: 24.8.2019, 8:26